ביטוח צד ג' מכסה את המבוטח מפני תביעות של צד שלישי בשל נזקים שנגרמו לרכבו או רכוש אחר שבבעלותו עקב השימוש ברכב וזאת עד לגבול האחריות הנקוב בפוליסה
הביטוח מעניק גם הגנה מפני תביעות פליליות (ניתן להרחיב גם לאזרחיות) וחוסך לך הוצאות כספיות גבוהות במקרה של תביעה מסוג זה.